[1] El término también se utiliza para referirse a las regulaciones bancarias y anti-lavado de dinero que rigen estas actividades.
Los bancos, los aseguradores y los acreedores de exportación exigen cada vez más que los clientes proporcionen información detallada sobre la due diligence contra la corrupción.
Los bancos generalmente encuadran sus políticas de KYC incorporando los siguientes cuatro elementos clave: A los efectos de una política KYC, un cliente o usuario puede definirse como: Los controles KYC típicamente incluyen lo siguiente: La due diligence mejorada (EDD) es un estándar más detallado requerido para clientes y transacciones de mayor importancia.
[8] Las regulaciones estadounidenses exigen que las medidas de EDD se apliquen a tipos de cuentas como la banca privada, la cuenta corresponsal y las instituciones bancarias extraterritoriales.
Los procesos EDD deben utilizar un enfoque diferenciado dependiendo del riesgo.